【上海招商】沪上金融引擎赋能科创企业成长-上海产业园区

【上海招商】沪上金融引擎赋能科创企业成长

金融业科技创新

所属地区：上海发布日期：2025年07月25日

在全球科技创新浪潮的推动下，上海持续强化金融资源配置能力，以科技金融和投贷联动为双轮驱动，为科创企业注入全生命周期成长动能。通过政策引导与市场机制协同，上海正构建覆盖初创期至成熟期的科技金融服务生态，显著提升招商引资吸引力，吸引全球创新要素集聚长三角核心枢纽。
一、科技金融体系深化服务实体经济能力
上海聚焦集成电路、生物医药、人工智能等前沿领域，引导金融机构建立科技信贷专项机制。部分试点银行设立科技金融事业部，通过差异化授信模型评估企业核心技术价值，如将知识产权、研发团队占比纳入风控体系，破解轻资产企业融资瓶颈。多层级担保体系同步发力，政府性融资担保机构为科技型中小微企业提供增信支持，风险分担比例最高达90%。在2017年的运作中，多家银行推出“研发贷”“人才贷”等专项产品，资金精准滴灌至技术攻关关键环节。
二、投贷联动模式突破传统融资边界
作为首批投贷联动试点地区，上海通过“银行贷款+认股权证”创新模式联动风险投资市场。银行基于对企业成长性的专业研判，在发放贷款同时获取企业部分认股权，待企业完成后续融资或上市后实现权益增值。该机制既缓解了初创科技企业短期流动性压力，又为银行开辟中长期盈利渠道。2017年二季度的数据显示，部分机构通过与私募基金共建项目库，实现投资标的动态筛选，内部联动资金规模呈现倍数级增长。
三、多层次资本市场贯通创新链条
区域性股权市场设立“科创板”，为尚未盈利的科技企业提供股权登记托管、质押融资服务。2017年三季度，上海股权托管交易中心累计服务科创企业逾千家，促成融资超百亿元。同时推动“银证保”协同：券商直投子公司参与跟投，保险资金设立科创风险补偿基金，形成“信贷融资-股权投资-上市培育”接力式支持体系。监管机构建立绿色通道，允许科技企业跨市场发行双创债、可转债等创新工具。
四、数字化风控筑牢金融安全底线
上海银保监部门推动“监管沙盒”试点，允许金融机构在可控范围内测试区块链、大数据技术在科技金融中的应用。部分银行构建企业专利动态评估系统，实时追踪技术成果转化率、市场占有率等指标，实现贷后预警智能化。2017年末上线的科技企业信用信息共享平台，整合税务、海关、知识产权等跨部门数据，为金融机构提供360度企业画像，不良率控制在银行业平均水平的60%以内。
五、“六专机制”构建可持续发展生态
监管要求商业银行落实专项组织架构，在2017年已有25家银行设立科技支行，专属考核指标豁免传统存贷业务要求。在风险管理维度，创设“技术流”评价体系替代传统“现金流”标准，对科研设备、实验数据等无形资产建立评估指引。同步完善人才配套，联合高校设立科技金融博士后工作站，培育既懂芯片设计又通金融工程的复合型团队。
随着长三角科创共同体建设提速，上海持续优化科技金融制度供给。2018年初推出的“科技企业上市培育库”已汇集超2000家潜力企业，配合科创板注册制改革，形成“早期信贷支持-成长期投贷联动-成熟期上市融资”的闭环生态。未来将通过设立区域性科创母基金、探索知识证券化交易等方式，加速金融资本与创新要素深度耦合，为国家创新驱动战略提供“上海样本”。

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