上海探索功能性金融监管新路径助力国际金融中心建设-上海产业园区

上海探索功能性金融监管新路径助力国际金融中心建设

金融业

所属地区：上海发布日期：2025年08月17日

在深化金融改革与扩大开放的背景下，上海市近期提出将探索功能性监管模式作为金融创新的重点任务，旨在通过优化监管框架提升招商引资竞争力，为国际金融中心建设提供制度保障。这一举措获得国家金融管理部门的支持，计划通过试点破解跨领域监管协同难题。
一、功能性监管的内涵与现行机制短板
功能性监管区别于传统机构监管模式，其核心是以金融业务本质而非机构类型划分监管职责。当前分业监管体系下，银行、证券、保险等业态由不同部门管理，易出现交叉领域规则冲突或真空。例如，跨市场理财产品可能因属性模糊导致监管套利，而混业经营的金融控股公司则面临多头报送、标准不统一等问题。上海市提出的改革方案，将重点构建以风险功能为导向的跨部门协作机制。
二、上海试点的三大实施方向
1. 监管协同平台建设
上海市正联合相关金融管理部门搭建信息共享系统，整合机构准入、业务数据及风险指标，实现实时监测预警。该平台将覆盖新兴业态如金融科技、绿色金融等领域的全链条监管。
2. 重点领域穿透式管理
针对资产管理、跨境投融资等复杂业务，试点方案拟建立产品分级分类标准，通过"实质大于形式"原则界定监管归属。例如对兼具证券与保险特性的结构性产品，将按主要风险特征明确主责监管部门。
3. 动态评估机制创新
计划建立季度评估与弹性调整制度，根据市场变化动态优化监管分工。对于试点中出现职能重叠的领域，将采用联合工作小组形式实施协同处置。
三、改革对金融开放的支撑作用
作为自贸试验区改革经验的延伸，功能性监管探索将直接服务于跨境资金流动管理、国际板市场建设等开放项目。通过统一监管标准，有助于吸引外资金融机构设立综合经营实体，同时为国内机构参与国际竞争提供合规便利。
四、风险防控的配套措施
在创新监管模式的同时，上海市将强化中央与地方监管协调，建立重大风险联合处置预案。特别对金融科技领域的算法风险、数据安全等问题，拟设立专家委员会提供技术评估支持。
此项改革被视为金融供给侧结构性改革的重要实践，其经验未来可能向粤港澳大湾区、京津冀等区域推广。通过填补监管缝隙、提升监管效能，上海正为全国金融改革探索可复制的制度样本。

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