上海自贸区金融创新成果丰硕多项经验全国推广-上海招商引资

上海自贸区金融创新成果丰硕多项经验全国推广

金融业自贸区

所属地区：上海发布日期：2025年09月02日

上海自贸区自设立以来，积极探索金融领域改革创新，形成了一系列可复制、可推广的成果，有效提升了区域金融服务水平，为招商引资和经济高质量发展注入了强劲动力。
一、金融改革顶层设计持续完善。上海自贸区挂牌后，国家相关金融监管部门先后发布“金改51条”“金改40条”等重要政策文件，为自贸区金融创新提供了制度保障。在此基础上，一系列实施细则和金融制度安排陆续出台，涵盖自由贸易账户、跨境投融资汇兑便利、人民币跨境使用、利率市场化、外汇管理改革等多个关键领域，构建起较为完善的金融改革政策体系。
二、金融创新成果复制推广成效显著。人民银行上海总部和国家外汇管理局上海市分局在自贸区内推动的跨国公司外汇资金集中运营管理等15项便利措施已在全国范围内复制推广，为更多地区的企业提供了外汇管理便利。FT账户作为上海自贸区的重要金融创新成果，成功在海南自贸区复制推广，促进了区域金融开放。此外，银行业的特色监测报表、自贸区业务风险评估指导意见等4项创新监管措施，以及保险业简政放权等措施也已复制至其他自贸区，为各地自贸区金融监管和业务发展提供了有益借鉴。
三、自由贸易账户体系建设稳步推进。分账核算系统是自由贸易账户体系运行的重要基础，截至目前，上海全市已有多家金融机构通过分账核算系统验收，累计开立的自由贸易账户数量众多，覆盖了全市符合条件的数千家企业。自由贸易账户在便利企业跨境投融资、提升资金使用效率等方面发挥了重要作用，成为上海自贸区金融开放创新的重要标志。
四、跨境人民币业务规模不断扩大。上海自贸区内跨境人民币结算业务保持良好发展态势，结算总额在全市占比显著。跨境双向人民币资金池业务有序开展，自政策发布以来，已有近千家企业参与，资金池收支总额规模可观，有效满足了企业集团内部资金集中管理和跨境调配的需求，提升了人民币在跨境贸易和投资中的使用比例。
五、金融监管协调机制逐步健全。为支持金融创新、有效防范风险，上海自贸区搭建了较为完善的金融监管协调机制。成立了上海自贸区金融工作协调推进小组，建立了上海金融综合监管联席会议机制，积极开展金融综合监管试点。通过搭建新型金融业态监测分析平台，加强监管部门之间的联动，形成了合力防范金融风险的工作格局，努力探索适应自贸区发展的功能监管模式。
六、金融机构准入和监管服务持续优化。相关金融监管部门推出了上海自贸区金融机构和高管准入简化制度，简化了审批流程，提高了审批效率，吸引了更多金融机构入驻自贸区。同时，建立了银行业务创新与监管互动机制，鼓励银行业金融机构开展业务创新，并通过互动沟通及时解决创新过程中遇到的问题。在保险业领域，实施航运保险产品注册制，提升了航运保险产品的创新效率和市场竞争力。
七、金融创新助力科创中心建设。为支持上海科创中心建设，人民银行将自由贸易账户主体资格拓展到上海科技创新职业清单内的企业和个人，不再局限于上海自贸区范围内。后续，上海相关部门进一步发文明确，不在清单内但有实际跨境需求的科创类企业，以及在其发展周期中起推动作用的市场主体，如科技创新初期引入的境外种子基金、天使基金、境外风投资本、融资提供主体等，也可开立自由贸易账户，为科创企业跨境融资和资金运作提供了有力支持。
八、外汇管理改革不断深化。上海自贸区在外汇管理领域进行了一系列改革探索，推出了多项便利化措施。跨国公司外汇资金集中运营管理政策的实施，简化了跨国公司外汇资金的归集和使用流程，提高了资金跨境流动效率。外汇管理改革的不断深化，有效促进了贸易投资便利化，降低了企业外汇交易成本和汇率风险。
九、利率市场化改革稳步推进。上海自贸区积极参与利率市场化改革实践，在区内探索更为灵活的利率形成机制。通过完善市场利率定价自律机制，引导金融机构合理确定存贷款利率，提高了利率市场化程度，为企业提供了更加市场化的融资环境。
十、金融服务实体经济能力持续增强。上海自贸区金融创新始终坚持服务实体经济的根本导向，通过一系列金融改革措施，有效提升了金融服务的针对性和有效性。跨境投融资便利化政策为企业“走出去”和“引进来”提供了资金支持，自由贸易账户体系为企业跨境业务开展提供了便利渠道，金融监管协调机制保障了金融市场的稳定运行，这些都为实体经济的发展提供了有力支撑。
十一、金融开放水平不断提升。上海自贸区作为我国金融开放的前沿阵地，通过持续推进金融创新，不断扩大金融服务业对外开放。在银行、证券、保险等领域放宽市场准入，吸引了一批外资金融机构在区内设立分支机构或开展业务，丰富了金融市场主体，提升了金融市场的国际化水平。
十二、金融风险防控能力不断加强。在推进金融创新的同时，上海自贸区高度重视金融风险防控工作。通过建立健全金融监管协调机制、搭建新型金融业态监测分析平台、加强监管联动等措施，实现了对金融风险的早识别、早预警、早处置。加强对跨境资金流动的监测和管理，防范异常资金流动风险，维护了金融市场的稳定。
十三、金融创新生态环境持续优化。上海自贸区不断优化金融创新生态环境，为金融机构和企业开展创新活动提供了良好条件。加强知识产权保护，鼓励金融科技研发和应用，推动金融与科技深度融合。同时，加强金融人才培养和引进，为金融创新提供了智力支持。
十四、区域金融合作不断深化。上海自贸区积极加强与其他地区的金融合作，通过复制推广金融创新成果，带动了区域金融协同发展。与长三角地区其他城市在金融基础设施建设、金融产品创新、金融监管协调等方面开展了广泛合作，提升了区域金融服务一体化水平。
十五、金融创新对全国改革开放的示范引领作用凸显。上海自贸区在金融创新方面取得的一系列成果，不仅为自身发展注入了动力，也为全国范围内的金融改革开放提供了宝贵经验。多项创新成果在全国复制推广，有效发挥了示范引领作用，推动了我国金融市场的开放和发展。
十六、未来金融创新发展展望。展望未来，上海自贸区将继续坚持金融服务实体经济的根本导向，深入推进金融改革开放创新。进一步完善金融制度体系，提升金融服务水平，加强金融风险防控，优化金融创新生态环境，努力在更高水平上实现金融开放与创新发展，为上海国际金融中心建设和国家经济高质量发展作出新的更大贡献。

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